□ 课程背景 “现金”是人们生活中必不可少的金融工具之一，主要缘于收入与支出的非同步性和意外事件发生与支出的非确定性，决定客户家庭需要进行流动性管理，简单来说就是预留部分资产以存款等形式存在，以备随时变现的需要。 □ 课程形式 案例分享、讲师解析、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 半天（3小时） □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问 □ 课程收益 掌握流动性管理的必要性 掌握流动性管理的核心 掌握客户流动性管理需要考虑的因素 掌握必要财务分析技巧，学会分析客户财务状况 掌握家庭流动性管理的一般工具，学会存款组合，获得高息回报 掌握家庭流动性管理的融资工具，合理运用保单质押贷款功能 □ 课程内容 一、为什么客户要进行流动性管理 1、流动性管理的必要性 2、收入与支出的非同步性 3、意外与支出的非确定性：与保险产品的结合 二、分析客户流动性管理的需求 1、客户流动性管理需要考虑的因素 2、中国家庭流动性普遍偏高：偏好储蓄的缘故 3、部分家庭投资资产比重偏低 4、部分家庭负债风险偏高：房产比例过大 三、家庭流动性管理的一般工具 1、现金与现金等价物的概念 2、银行储蓄品种介绍及“复利存款”方法 3、货币市场基金特色：全民理财的评判指标 四、家庭流动性管理的融资工具 1、保单质押融资 2、信用卡融资 3、典当融资 4、其他融资模式 五、客户家庭流动性管理实例解析 1、青年家庭流动性管理 2、中年家庭流动性管理 3、老年家庭流动性管理 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。